Adicionar uma dose extra de risco é um caminho para conquistar maiores ganhos com investimentos – o desafio, no entanto, é dar os primeiros passos. Uma alternativa é incluir ações, mas investidores iniciantes e até mesmo aqueles que não tem tanto conhecimento ou tempo para acompanhar as companhias listadas costumam se sentir inseguros para fazer escolhas. Para ajudar nesse processo de diversificação, o professor Carlos Heitor Campani, PhD em Finanças, ensinou na terceira aula da Jornada do Investidor, curso on-line inédito e gratuito do Valor, estratégias fáceis e eficientes envolvendo ações para turbinar o desempenho da carteira.
Com trajetória no meio acadêmico e em pesquisas sobre alocação de investimentos, ele desmistifica a ideia de que retornos consistentes dependem somente de táticas complexas. O jeito simples de investir também dá resultado, especialmente para quem ainda tem pouca experiência na Bolsa, avalia Campani.
Por exemplo, ele apresentou a Carteira CHC Fácil Ações EUA & Brasil, que combina exposição nos mercados doméstico e americano. “É uma carteira fácil de montar e rebalancear, com resultados positivos ao longo do tempo. Além disso, conta com um hedge natural, já que geralmente, quando a bolsa brasileira vai mal, o dólar tende a subir, ou seja, existe uma correlação negativa entre os dois”, explicou Campani.
A estratégia, com foco no médio e longo prazo, envolve dois ETFs (fundos de índices). A composição é 50% aplicados no IVVB11, que segue o índice S&P 500, das 500 principais empresas do mercado dos EUA, e outros 50% no BRAX11, que acompanha o IBrX 100, índice formado pelas 100 ações de companhias mais negociadas e mais representativas do mercado brasileiro. Assim, o investidor investe em 600 papéis, de forma prática, via corretoras no Brasil e com baixo custo. Segundo Campani, o rebalanceamento é anual, ou seja, a cada ano, é preciso ajustar a carteira para os pesos de 50% em cada ETF.
No período que vai de janeiro de 1997 até janeiro deste ano, a carteira entregou rentabilidade média anual de 16,1%, contra 11,1% do Ibovespa. Contudo, Campani ressalta que a Carteira CHC Fácil Ações EUA & Brasil deve ser usada como uma parcela de renda variável no portfólio dos investidores, que devem ter outras classes de ativos, incluindo ativos de renda fixa.
Na terceira aula da Jornada do Investidor, Campani aproveitou para mostrar outras estratégias fáceis, porém também comentou sobre abordagens mais avançadas como a Carteira CHC Momentum Smart Beta (Long Biased), que adota técnicas quantitativas e sistemáticas exclusivas e que, desde 2021 até setembro deste ano, entregou 226,7%, quase 10 vezes acima do Ibovespa. As carteiras desenvolvidas pelo professor estão disponíveis no Valor One, plataforma do Valor que reúne notícias, recomendações de analistas e ferramentas de investimentos.
No curso, Carlos Heitor Campani, que também é colunista do Valor Investe, explicou ainda sobre os tipos de análises – fundamentalista, gráfica e quantitativa –, e as diferentes linhas na estruturação de portfólios.
Retrospectiva: Como aproveitar oportunidades no mercado?
A Jornada do Investidor é uma iniciativa das marcas Valor Econômico, Valor Investe e Valor One e é voltada para investidores pessoa física que querem mais conhecimento para tomada de decisão sobre sua carteira de investimentos.
A Jornada do Investidor trouxe muito conteúdo relevante para quem quer começar a investir ou aproveitar mais as oportunidades no mercado. Na primeira aula, em 21/10, Fernando Torres, editor-executivo do Valor, abordou a importância do planejamento financeiro de longo prazo. Segundo ele, a Selic elevada não é motivo para deixar de lado a diversificação. “Daqui a dez ou vinte anos, é improvável que os juros reais de curto prazo permaneçam próximos de 10% indefinidamente. Por isso, quem busca retornos acima dos 4,7% de juros reais históricos da Selic precisa avaliar alternativas para maximizar o retorno”, disse. Torres desvendou os mitos da poupança, explicou onde aplicar a reserva de emergência e o mínimo aceitável para lidar com imprevistos, além de revelar os antídotos para lidar com ativos mais arriscados. Em termos práticos, ele mostrou como cada 1% extra ao ano pode multiplicar o patrimônio.
Já na segunda aula da Jornada do Investidor, em 23/10, o tema foi fundos de investimentos. Marcelo D’Agosto, criador da metodologia do Guia de Fundos do Valor e consultor de investimentos com registro na CVM, deu orientações para investidores identificarem os fundos e gestores que se destacam em cada categoria e fazer melhores escolhas. A plataforma Valor One oferece um painel de fundos estruturado pelo especialista, que auxilia nas análises e decisões.
Os vídeos das aulas estão disponíveis para acesso abaixo
Aula 1 – Saiba por que o CDI não vai garantir a sua aposentadoria
Com Fernando Torres
Aula 2 – Como encontrar os fundos que rendem até 4% a mais ao ano
Com Marcelo d’Agosto
Aula 3 – Os segredos da carteira recomendada que rendeu 226% desde 2021
Com Carlos Heitor Campani
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